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お悩み解決!保険相談の質問にお応えします

保険相談に関する質問や疑問と、その回答についてまとめています。

Q.保険相談を受けるために、必要なものや準備しておくものはある?

A.すでに加入している保険があれば、その保険証券をファイナンシャルプランナーに提示するとスムーズです。また、将来のライフプランや現在の生活費なども調べておくと、それにより適した保険商品を提案してくれます。

Q.保険相談ではどんなことを質問されるの?

A.生命保険に関することはもちろん、資産運用や税金など、お金に関する悩みや質問についてあらゆる相談ができます。ただ、大前提として相談者の生活費や将来のライフプランなどをファイナンシャルプランナーがわからなければ商品の提案もできません。特に最初の相談では、相談者に対してこれらのことをヒアリングするのが主になります。

Q.保険相談の時間や場所、相談回数は?

A.保険相談の時間は、だいたい1時間から1時間半くらいが一般的です。ただ最初の相談では、家族構成やライフプランなどさまざまなことをヒアリングされるため、長くなりがちです。

また、場所は自宅や勤務先近くの喫茶店、保険相談会社の窓口など、どこでも対応してくれるところがほとんど。相談回数は人にもよりますが、2~3回くらいが平均のようです。

Q.保険相談が受けられないこともあるの?

A.相談自体はどこでも誰でも受けられますが、年齢や病歴、就労状況などによっては希望に適した商品を提案できないことがあります。また、相談会社によっては遠方だと訪問を断ることもありますので、事前に確認しておくことをおすすめします。

Q.契約したら手数料は生じない?

A.保険相談も契約も、一切手数料はかかりません。これは、保険会社からファイナンシャルプランナーに対して手数料を支払っているためで、相談者が支払うのは、契約後の保険料のみです。詳しくは「なぜ無料で相談できるの?」のページで説明いたします。

ほかにも【掛け捨て型保険って何?】など、保険相談に関する質問はこちら

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